Criptoactivos y recuperación de activos
¿Qué hace falta para recuperar un criptoactivo?
Localizar los fondos es el primer paso. La recuperación depende de la prueba, la medida que pueda ejecutarse y quién tenga el control del activo.
Caso ficticio
De la transacción a la recuperación
Tras un fraude, parte del dinero se convierte en criptoactivos. Explora qué decisiones abre cada hallazgo y qué queda por acreditar.
01 Trazabilidad
Reconstruir el recorrido de los fondos
- Qué sabemos
- Una transacción vinculada al fraude lleva a una dirección que redistribuye fondos. El registro permite ordenar esos movimientos.
- Qué falta acreditar
- Qué entradas y salidas pueden asociarse al fraude y con qué grado de certeza.
- Próxima decisión
- Delimitar los fondos y documentar qué se observa directamente en la cadena.
02 Atribución
Vincular el rastro con evidencia adicional
- Qué sabemos
- El recorrido apunta a una dirección que podría estar vinculada a un proveedor de servicios de criptoactivos.
- Qué falta acreditar
- Quién controla la dirección y qué registros externos corroboran esa hipótesis.
- Próxima decisión
- Identificar qué información debe preservarse y quién puede facilitarla por el cauce correspondiente.
03 Inmovilización
Determinar quién puede ejecutar la medida
- Qué sabemos
- El activo está localizado. La forma de custodia condiciona cómo podría ejecutarse una medida.
- Qué falta acreditar
- La autoridad competente, la jurisdicción y quién tiene el control efectivo del activo.
- Próxima decisión
- Acordar por el cauce aplicable el alcance de la medida y la forma de ejecutarla.
Compara dos formas de custodia
Custodia por un proveedor
Identificar la entidad que custodia los fondos y la jurisdicción en la que puede ejecutarse una medida. Distinguir los datos de la cuenta de la facultad de inmovilizar los activos.
Autocustodia
Determinar qué control se puede acreditar sobre el activo. Si se autoriza una medida, prever quién asumirá la custodia y cómo quedará documentada la ejecución.
04 Gestión
Conservar el activo hasta decidir su destino
- Qué sabemos
- En el caso ficticio, la medida ya se ha ejecutado y el activo permanece bajo custodia.
- Qué falta acreditar
- Cómo se registrará la cadena de custodia, quién responde de la gestión y cómo se documentará su destino final.
- Próxima decisión
- Establecer un plan de custodia y seguimiento hasta que la autoridad competente decida sobre el activo.
Análisis
De la trazabilidad a la recuperación efectiva de criptoactivos
Seguir un movimiento en la cadena permite reconstruir parte del recorrido de los fondos. Recuperarlos exige vincular esa información con pruebas, una medida ejecutable y una gestión adecuada del activo.
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La convergencia entre la banca y los criptoactivos abre oportunidades. Para protegerlas, autoridades, bancos y proveedores necesitan aprender a cooperar antes de que surja un fraude.
Leer el artículoIntervenciones
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iKN incluye a Raimundo Alvarino en el programa del foro sobre prevención del blanqueo de capitales.
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«Dark web y el recorrido completo del fraude moderno». Una crónica de la jornada organizada por UNODC describe la intervención y su enfoque sobre las pruebas y los patrones de comportamiento.
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«Global Regulatory & Policy Outlook». El programa anunció un panel sobre regulación, supervisión y políticas públicas en las finanzas digitales.
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Biografía
Raimundo Alvarino escribe artículos e imparte ponencias sobre trazabilidad y recuperación de criptoactivos. Ha logrado compaginar su pasión por los activos digitales con la docencia y la divulgación, centrándose principalmente en cómo convertir un rastro que se encuentre en la cadena en una decisión que pueda llegar a ejecutarse. Examina en profundidad qué demuestra el análisis, cómo se logra la atribución, qué evidencias hacen falta para atribuir el control de los fondos y cómo coordinar la preservación y la recuperación. Sus materiales se dirigen a profesionales de la justicia, la investigación financiera y el cumplimiento normativo.
Hablemos
de criptoactivos y de recuperación de activos.